金融学是暨南大学应用经济学等专业博士研究生招生考试的核心专业科目，其真题对把握金融学命题方向、提升金融理论分析与应用能力具有关键指导意义。考生可通过以下权威渠道获取该校全学科考博真题（含金融学、各专业课等）及配套高分答案详解，为备考提供精准资源支撑：
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- 银行监管的内容。
- 简述资本资产定价模型（CAPM）。
考点定位：本题考查金融学的金融监管核心内容，聚焦银行监管的具体范畴，是金融学学科中金融风险管理研究的重点考点。
逻辑推导：
银行监管是维护金融体系稳定、保护存款人利益的关键手段，主要内容包括：
- 市场准入监管：对银行设立及变更事项的审批，确保银行具备必要的资本、管理能力和合规条件后进入市场。
- 资本充足率监管：要求银行维持足够的资本以覆盖风险，如《巴塞尔协议》对资本充足率的规定，保障银行抵御风险的能力。
- 流动性监管：对银行流动性的要求，确保银行有足够的资金应对客户提款和业务支付需求，防止流动性危机。
- 资产质量监管：监督银行资产的质量，如贷款分类、不良贷款率等，防范因资产恶化引发的风险。
- 内部控制制度监管：检查银行内部控制制度的健全性和有效性，保障银行运营的合规性和规范性。
- 风险集中与风险暴露监管：限制银行对单一客户或行业的风险集中，避免因个别风险事件引发系统性风险。
- 业务范围监管：对银行从事证券业务等跨业经营的监管，规范银行的业务边界，防止风险交叉传染。
- 分支机构监管：对银行设立分支机构的审批和管理，确保分支机构的运营符合监管要求。
- 利率与收费监管：对银行利率的限制及收费行为的规范，维护公平的市场竞争环境和消费者权益。
考点定位：本题考查金融学的投资学核心理论，聚焦 CAPM 的内涵与假设，是金融学学科中资产定价研究的重点考点。
逻辑推导：
资本资产定价模型是研究资产预期收益率与系统风险之间关系的重要模型，其核心内容包括：
- 基本假设：存在无风险资产，投资者可不受限制地借入和贷出；所有投资者对证券的期望收益、方差和协方差具有相同预期，市场的效率边界唯一；投资者的信息和交易成本为零，市场是完全竞争的。
- 模型公式：\(E(R_i) = R_f + \beta_i (E(R_m) - R_f)\)，其中\(E(R_i)\)是资产i的预期收益率，\(R_f\)是无风险收益率，\(\beta_i\)是资产i的贝塔系数（衡量系统风险），\(E(R_m)\)是市场组合的预期收益率，\((E(R_m) - R_f)\)是市场风险溢价。
- 理论意义：CAPM 将资产的预期收益率与系统风险（贝塔系数）挂钩，为投资者进行资产定价和风险评估提供了理论框架，也为资本成本的计算和投资组合的构建提供了依据。
学术扩展：
银行监管与 CAPM 分别代表了金融学中金融风险管理与资产定价的核心领域，其研究反映了金融学在维护金融稳定和指导投资实践方面的双重价值。在当代金融学研究中，如何结合宏观审慎监管理念优化银行监管框架，如何在行为金融学视角下拓展 CAPM 的应用边界，是学者们关注的热点问题。同时，这一研究也为金融实践提供了理论指导，体现了金融学学科的价值与应用意义。
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建议考生结合真题及答案详解系统备考，重点掌握 “金融学经典理论解读”“金融现象辩证分析”“学术前沿追踪” 三大能力，同时关注金融学前沿研究（如宏观审慎监管的实施效果研究、资产定价模型的行为金融学拓展研究等），提升学术表达与问题解决能力，预祝各位考生考博成功！
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